La liquidación de CIBanco recibió un impulso luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos modificara las restricciones vigentes para permitir ciertas transferencias de fondos necesarias dentro del proceso que encabeza el gobierno mexicano.
La nueva disposición autoriza movimientos de dinero que resulten indispensables para que el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) concluya la salida ordenada de la institución financiera, siempre bajo supervisión legal.
Liquidación de CIBanco avanza con autorización del Tesoro
De acuerdo con el ajuste emitido este 15 de abril, aunque sigue vigente la prohibición general de transferencias hacia o desde el banco, sí podrán realizarse aquellas operaciones “ordinariamente incidentales y necesarias” para completar la liquidación.
Esto permitirá cubrir pagos estratégicos, reconocimiento de acreedores y movimientos administrativos que el IPAB considere esenciales para cerrar el proceso sin contravenir otras disposiciones legales.
Por qué CIBanco fue puesto en liquidación
El origen del caso se remonta a junio de 2025, cuando la FinCEN, oficina dependiente del Tesoro estadounidense, señaló a CIBanco, Intercam y Vector por presuntas operaciones ligadas al lavado de dinero de organizaciones criminales.
Tras ello, la licencia de la institución fue revocada en México y comenzó su proceso formal de liquidación en octubre de 2025.
Desde entonces, el gobierno mexicano ha sostenido que no recibió pruebas directas sobre las acusaciones, aunque mantuvo la intervención para proteger a ahorradores y preservar la estabilidad del sistema financiero.
IPAB tendrá la última decisión
El comunicado establece que solo el liquidador designado por México podrá determinar qué operaciones son indispensables.
En este caso, el papel del IPAB será clave para autorizar:
- pagos a acreedores
- movimientos de recursos pendientes
- reconocimiento de créditos
- distribución de activos
- cierre operativo del banco
La medida busca evitar retrasos y brindar mayor certidumbre jurídica a clientes, acreedores y proveedores involucrados en la liquidación de CIBanco.
Sistema financiero mexicano mantiene fortaleza
Pese al caso, autoridades como la SHCP han reiterado que el sistema financiero mexicano permanece sólido, con instituciones supervisadas y capacidad para absorber este tipo de eventos sin afectar la estabilidad general.
El ajuste del Tesoro estadounidense es visto como una señal de coordinación binacional para concluir el proceso con orden y menor impacto para usuarios.
